New at Bit2Me Launchpad: TRKXPolitique anti-blanchiment d'argent (AML & KYC)
Politique LBC/KYC
Introduction
La politique de BIT2ME contre le blanchiment d'argent et la connaissance de votre client (ci-après, la "Politique LBC / KYC") est conçue pour prévenir et atténuer les risques potentiels que BIT2ME soit impliqué dans tout type d'activité illégale.Tant les réglementations internationales que les localisations que BIT2ME mettent en œuvre des procédures et mécanismes internes efficaces pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le trafic de drogues et d'êtres humains, la prolifération d'armes de destruction massive, la corruption et le pot-de-vin et prendre des mesures en cas de toute forme d'activité suspecte de ses utilisateursLa politique de LBC / KYC couvre les sujets suivants :- Procédures de vérification.
- Responsable de la conformité
- Suivi des transactions.
- Évaluation des risques.
1. Procédures de vérification
L'une des normes internationales pour prévenir l'activité illégale est la diligence raisonnable du client ("CDD"). Selon le CDD, BIT2ME établit ses propres procédures de vérification dans le cadre des standards des cadres de lutte contre le blanchiment d'argent et "Connaître votre client".1.1. Vérification d'identité
La procédure de vérification d'identité de BIT2ME exige que l'Utilisateur fournisse à BIT2ME des documents, données ou informations fiables et indépendants (par exemple, carte d'identité nationale, passeport international, relevé bancaire, facture de services publics). À ces fins, BIT2ME se réserve le droit de collecter des informations d'identification de l'Utilisateur aux fins de la Politique LBC / KYC.BIT2ME prendra des mesures pour confirmer l'authenticité des documents et des informations fournis par les Utilisateurs. Toutes les méthodes légales seront utilisées pour vérifier les informations d'identification et BIT2ME se réserve le droit d'enquêter sur certains Utilisateurs qui ont été déterminés comme étant risqués ou suspects.BIT2ME se réserve le droit de vérifier l'identité de l'Utilisateur de manière continue, en particulier lorsque ses données d'identification ont changé ou que son activité semble suspecte (inhabituelle pour l'Utilisateur en particulier). De plus, BIT2ME se réserve le droit de demander des documents actualisés aux Utilisateurs, même s'ils ont déjà passé la vérification d'identité.Les informations d'identification de l'utilisateur seront collectées, stockées, partagées et protégées strictement conformément à la Politique de confidentialité et aux réglementations connexes.
Une fois que l'identité de l'Utilisateur a été vérifiée, BIT2ME peut se retirer de la possible responsabilité légale dans une situation où ses Services sont utilisés pour réaliser des activités illégales.1.2. Vérification de carte
Les Utilisateurs qui sont destinés à utiliser des cartes de paiement en relation avec les Services de BIT2ME doivent réussir la vérification de la carte conformément aux instructions disponibles sur le Site de BIT2ME.2. Officier de conformité
L'Officier de Conformité est la personne, dûment autorisée par BIT2ME, dont le devoir est d'assurer la mise en œuvre efficace et le respect de la Politique de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et KYC. Il est de la responsabilité de l'Officier de Conformité de superviser tous les aspects de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme de BIT2ME, y compris, entre autres :- Collecte des informations d'identification des utilisateurs
- Établissement et mise à jour des politiques et procédures internes pour l'achèvement, la révision, la soumission et la conservation de tous les rapports et enregistrements requis par les lois et réglementations applicables.
- Surveillance des transactions et enquête sur toute déviation significative de l'activité normale
- Mise en œuvre d'un système de gestion des enregistrements pour le stockage et la récupération appropriés de documents, dossiers, formulaires et enregistrements.
- Mise à jour régulière de l'évaluation des risques
- Fournir aux forces de l'ordre les informations requises selon les lois et réglementations applicables.
3. Surveillance des transactions
Les utilisateurs sont connus non seulement en vérifiant leur identité (qui ils sont) mais, plus important encore, en analysant leurs modèles transactionnels (ce qu'ils font). Par conséquent, BIT2ME s'appuie sur l'analyse des données comme un outil d'évaluation des risques et de détection des soupçons. BIT2ME effectue une variété de tâches liées à la conformité, y compris la capture de données, le filtrage, la tenue de registres, la gestion des enquêtes et les rapports. Les fonctionnalités du système comprennent :- Vérification quotidienne des utilisateurs contre des "listes noires" reconnues (par exemple, OFAC), ajout de transferts par de multiples points de données, placement des utilisateurs sur des listes de surveillance et refus de service, ouverture de cas pour enquête si nécessaire, envoi de communications internes et complétion de rapports légaux, si approprié;
- Gestion des cas et des documents.
- Assurez-vous que les transactions de nature suspecte soient signalées à la police appropriée par l'intermédiaire de l'Officier de Conformité.
- Demander à l'Utilisateur de fournir des informations et des documents supplémentaires en cas de transactions suspectes.
- Suspendre ou annuler le compte de l'utilisateur lorsque BIT2ME soupçonne raisonnablement que cet utilisateur a participé à des activités illégales.
